Preisträger des Deutschen bAV-Preises 2024

Wir haben jetzt ein modernes, kapitalmarktorientiertes System, das für uns als Arbeitgeber planbar ist und für die Mitarbeitenden attraktive Konditionen bietet. Insbesondere die Möglichkeit der Verrentung aus dem Pensionsfonds heraus ist für viele Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sehr attraktiv.
Das Robert Bosch Krankenhaus nimmt mit Einführung der Fondsrente eine Vorreiterrolle im Gesundheitswesen ein. Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter erhalten eine lebenslange Absicherung. Zusätzlich zu der positiv zu erwartenden Zinsentwicklung ist die hohe Flexibilität bei der Entgeltumwandlung und der Auszahlungsoptionen in Rente, Rate oder Einmalkapital ein besonderer Vorteil. Eine zielgerichtete Kommunikation über ein bAV-Portal und eine Hotline stehen den Mitarbeitenden darüber hinaus zur Verfügung

Welchen Nutzen verspricht sich Ihr Unternehmen davon?
Das Robert Bosch Krankenhaus ist eine Einrichtung der Bosch Health Campus GmbH, die wiederum eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Robert Bosch Stiftung ist. Es bietet ein breites und gleichzeitig spezialisiertes Leistungsspektrum auf universitärem Niveau sowie hochprofessionelle Pflege an.
Die Herausforderungen im Gesundheitswesen sind immens: Eine oftmals nur knappe Finanzierung und vor allem ein harter Wettbewerb um Fachkräfte in allen Berufsgruppen sind besondere Herausforderungen.
Um mit einem engagierten Team einen leistungsfähigen Krankenhausbetrieb zu sichern, setzt das Robert Bosch Krankenhaus auf vielfältige Maßnahmen: ein eigenes Bildungszentrum mit vielfältigen Ausbildungs-, Studien-, Fort- und Weiterbildungsangeboten, eine marktgerechte Bezahlung, die Schaffung von bezahlbarem Wohnraum, neue Arbeitszeitmodelle, moderne Führungsinstrumente, ein modernes betriebliches Gesundheitsmanagement sowie eine zukunftsweisende betriebliche Altersversorgung (bAV). Die arbeitgeberfinanzierte bAV ist ein wesentliches Instrument zur Mitarbeitergewinnung und -bindung.
Die Umstellung der betrieblichen Altersversorgung von einer rückstellungsgedeckten Direktzusage zu einer kapitalmarktorientierten Lösung war zudem für das Robert Bosch Krankenhaus relevant. Denn: Das bisherige System wäre für das Krankenhaus über die nächsten Jahre hinweg nicht finanzierbar gewesen.

Wie haben die Mitarbeitenden auf das neue bAV-Modell reagiert?
Die Neuausrichtung der betrieblichen Altersversorgung wurde von den Mitarbeitenden sehr positiv aufgenommen. Neben den flexiblen Auszahlungsoptionen begrüßten die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter die Möglichkeit der individuellen Entgeltumwandlung mit dem zusätzlichen Arbeitgeberzuschuss.
Im Rahmen von digitalen Informationsveranstaltungen, Betriebsversammlungen und der Nutzung eines digitalen Postfachs konnte das gesteigerte Interesse der Belegschaft zum Thema betriebliche Altersversorgung deutlich wahrgenommen und auf die Anliegen eingegangen werden.

Lessons learned – welchen Tipp würden Sie anderen Personalern zum Thema bAV geben?
Bei der Einführung des neuen bAV-Modells spielte die enge Zusammenarbeit mit dem Betriebsrat und den Sozialpartnern eine große Rolle. Wichtig ist, von Anfang an alle beteiligten Fachbereiche in die Entwicklung des Systems einzubinden. Eine gute Kommunikation mit einem gemeinsamen Verständnis über die Zielerreichung zählt zu den Erfolgsfaktoren.
Zudem darf auf keinen Fall unterschätzt werden, dass die Verhandlungen, Abstimmungen und vor allem die Genehmigungsprozesse ihre Zeit benötigen. Dies sollte in der Projektzeitplanung berücksichtigt werden. Ein starker und kompetenter Partner im Aufbau der Altersversorgung mit hohen Kompetenzen im Kapitalmarkt ist sehr zu empfehlen.

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Das Modell gilt für alle Mitarbeitenden unabhängig von ihrer Position im Unternehmen, die ihre Beiträge in denselben Plan mit derselben Kapitalanlage einzahlen. Zudem ist die ZF Vorsorge flexibel ausgestaltet und lässt sich auf die jeweilige Lebenssituation der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter anpassen – sowohl bei der Einzahlung, bei der Absicherung von Invalidität und Tod als auch bei der Auszahlung.
Mit der Einführung des neuen wertpapiergebundenen Pensionsplans begann auch in der Administration das digitale Zeitalter. Sichtbarstes Beispiel ist die ZF Vorsorge App, die es den Mitarbeitenden ermöglicht, ihre Versorgung wochenaktuell im Blick zu behalten und sie individuell anzupassen.

Welchen Nutzen verspricht sich Ihr Unternehmen davon?
Durch die Einführung der ZF Vorsorge konnte mehr als 8.000 unversorgten Mitarbeitenden aus eingegliederten Unternehmensteilen und Neueintritten erstmals eine bAV angeboten werden. ZF hat mit der ZF Vorsorge ein zeitgemäßes bAV-System geschaffen, das attraktive Leistungen mit hoher Flexibilität in Form von Wahlmöglichkeiten verbindet. Um die Wertschätzung für die größte Sozialleistung von ZF zu erhöhen, konnte durch die ZF Vorsorge App auch die Transparenz und der Informationsfluss zu den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern erhöht werden. Auch der Einstieg in die Auslagerung von Teilen der Administration verfolgt das Ziel, nachhaltig günstiger zu werden ohne soziale Mitarbeiterbelange auszublenden.

Wie haben die Mitarbeitenden auf das neue bAV-Modell reagiert?
Inzwischen nehmen über 23.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter an der ZF Vorsorge teil. Diese Zahl kann in zwei Gruppen aufgeteilt werden: die sogenannten „Unversorgten“ aus neu hinzugekommenen Unternehmensteilen, denen erstmals eine bAV-Zusage erteilt wurde, und die Bestandsmitarbeitenden, die bereits eine ZF-bAV hatten und sich für einen Wechsel in die ZF Vorsorge entschieden haben.
Für beide Mitarbeitendengruppen gilt ein sogenanntes Opting-In, das heißt ein Mitarbeitender muss sich aktiv für eine Teilnahme an der ZF Vorsorge entscheiden. Zudem haben überwältigende 96 Prozent der Teilnehmenden den Zugang zur App beantragt.
Seitens der Mitarbeitenden werden vor allem die Flexibilität des Modells und seine Wahlmöglichkeiten geschätzt. Es hat daher auch viele Bestandsmitarbeiterinnen und Mitarbeiter dazu veranlasst, in das neue Modell zu wechseln.

Lessons learned – welchen Tipp würden Sie anderen Personalern zum Thema bAV geben?
In der Konzeptionsphase ist eine enge Abstimmung zwischen Personal- und Finanzbereich unabdingbar. Ein langfristig finanzierbarer Pensionsplan und eine exakte Berechnung der Risiken sowie der Beiträge tragen als Instrument zur Mitarbeitendengewinnung und -bindung bei.
Es ist wichtig, dass Arbeitgeber- und Arbeitnehmendenvertreter an einem Strang ziehen: Nur so kann ein solches Großprojekt mit Neueinführung des Pensionsplans für Unversorgte und Umstellung des Bestandes erfolgreich umgesetzt und kommuniziert werden – so wie bei ZF.
Genauso wichtig war für uns auch die enge Einbindung der anderen Abteilungen wie Arbeitsrecht, Kommunikation, Accounting, Steuer, Payroll, Datenschutz sowie IT und IT-Security, da diese ebenfalls von diesem Großprojekt und dessen Auswirkungen betroffen waren.

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Mit dieser Umstellung ist es uns gelungen, die Chancen des Kapitalmarktes für alle unsere Mitarbeitenden konsequent zu nutzen und gleichzeitig für das Unternehmen, so weit wie möglich, lediglich DC-Risiken einzugehen. Eine „Quasi Opt-Out“-Logik für Bestandsmitarbeitende und Neueintritte und die mitarbeitergruppenübergreifende Möglichkeit zur zusätzlichen Entgeltumwandlung in das neue, kapitalmarktorientierte Modell schafften eine deutlich stärker vereinheitlichte Versorgungslandschaft.

Welchen Nutzen verspricht sich Ihr Unternehmen davon?
Die Mitarbeitenden sollen die Versorgungssysteme besser verstehen, stärker nutzen und höher schätzen. Die Matchinglogik und die Kapitalmarktorientierung leisten hierbei einen entscheidenden Beitrag. Wintershall Dea konnte so seine Wahrnehmbarkeit als attraktiver Arbeitgeber deutlich steigern.

Wie haben die Mitarbeitenden auf das neue bAV-Modell reagiert?
Eine annähernd hundertprozentige Teilnahmequote spricht für sich. Die transparente Portallösung und insbesondere die neue Berufsunfähigkeitsabsicherung ohne Gesundheitsprüfung bis Alter 67 sind wichtige Treiber der Mitarbeitendenzufriedenheit. Aber auch die Chancen des Kapitalmarkts, die nun vollständig den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern zugutekommen, werden sehr geschätzt.

Lessons learned – welchen Tipp würden Sie anderen Personalern zum Thema bAV geben?
Entscheidend ist es, eine klare Vorstellung der eigenen Ziele und ein umfassendes Bild von möglichen Lösungen zu entwickeln. Auf dieser Basis können dann auch Hürden und Herausforderungen frühzeitig erkannt und vorgedacht werden. Die Zusammenarbeit mit professionellen und neutralen Beraterinnen und Beratern – auch in den Verhandlungen mit dem Betriebsrat – hat sich in diesem, oft sehr speziellen Feld, als eines der wesentlichen Erfolgskriterien erwiesen.

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